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ミューチュアルファンドを所有している場合、年末の支払いは、基礎となる投資を売っていない場合、驚きの税法案を引き起こす可能性があります。しかし、一部の法律家はそれを変えたいと思っています。
R-Texasのセン・ジョン・コーニンは、今週、長期保有または成長を通じて生成された退職所有権として知られる法案を導入しました。制定された場合、法案は投資家が株式を売却するまで、ミューチュアルファンドのキャピタルゲイン税を復活させます。
超党派の家の議員は、3月に統一法案を導入しました。
ミューチュアルファンドがキャピタルゲイン税を獲得する理由
税引前401（k）または個別の退職口座を所有している場合、開発に課税されます。ただし、証券口座に財産を保持している場合、キャピタルゲインの分配と配当は年間税金を増やします。
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パフォーマンスに応じて、一部の投資信託は第4四半期に適切な利益を得ることができます。 2024年に、モーニングスターが推定したモーニングスターの2桁の分布を支払った人もいます。
これらの支払いは、課税所得に基づいて、0％、15％、または20％の長期資本給付の対象となります。一部の高収益は、投資収益に追加の3.8％の過負荷を支払います。
Investment Company Instituteによると、退職口座の外で約7兆ドルの長期ミューチュアルファンド資産は、資産管理業界を代表する法律の影響を受ける可能性があります。
ミューチュアルファンドの法案は「エクイティ」を提供します
水曜日の声明の中で、コーニンはミューチュアルファンドの提案を「他の投資オプションと平等を提供するのに役立つ」「簡単な」と述べた。
実施された場合、「予期せぬ税法案のストレスなし」という提案は、アメリカ人が長期目標のために救いと投資を奨励することを奨励します」と、投資会社研究所の社長とCEOのエリック・パンは、法案の導入後声明で述べました。
ただし、法案が競争上の優先事項の間で前進するかどうかは明らかではありません。議会は、木曜日に下院で亡くなり、上院の障害に直面する可能性のあるドナルドトランプ大統領のマルチリリアンドル税と支出パッケージに取り組んでいます。
財務省の米国部門はまた、政府の閉鎖を停止するために、8月以前に融資制限を増やすよう議会に求めました。
Exchange-Traded Fundsに切り替えます
金融の専門家は、年間税金は一部の投資家に利益をもたらす可能性があると言います。また、ポートフォリオに変更を加えることができます。
認定ファイナンシャルプランナーであるトミールーカスとオーランドであるトミールーカスと、最初のCNBCであるフロリダ州のメイジングフィッツァルドタマヨにノミネートされたエージェントであるトミールーカスを減らしたのと同じ交換訓練ファンドまたはETFに切り替えることで、ミューチュアルファンドの支払いを回避できます。
もちろん、ミューチュアルファンドに埋め込まれた利益がある場合、ビジネスも税金を引き起こす可能性があります。
あるいは、投資家は、税引前401（k）やIRAなど、税テスト済みのアカウントにミューチュアルファンドを持つことを選択する場合があります。
